Checklist Reporte Trimestral CNBV

Exporta todas las operaciones de crédito, pagos y recuperaciones del 1 enero al 31 marzo 2026 de tu sistema core.

Recomendado: 30 días antes

Si operas en múltiples ubicaciones o canales digitales, unifica los datos en un solo archivo.

Recomendado: 28 días antes

Confirma que cada operación tenga: fecha, monto, tipo, cliente, estatus. Sin campos vacíos.

Recomendado: 25 días antes

El saldo total de cartera vigente + vencida debe cuadrar con tu contabilidad al 31 de marzo.

Recomendado: 25 días antes

Verifica que cada cliente nuevo del trimestre tenga: INE vigente, comprobante de domicilio (<3 meses), CURP, constancia de situación fiscal.

Recomendado: 25 días antes

Identifica clientes con documentos vencidos (INE expirada, comprobantes >6 meses) y solicita renovación.

Recomendado: 22 días antes

Compara el perfil transaccional declarado de cada cliente contra sus operaciones reales del trimestre. Documenta desviaciones.

Recomendado: 20 días antes

Cruza tu base de clientes contra listas de Personas Políticamente Expuestas (PEPs) actualizadas.

Recomendado: 20 días antes

Identifica operaciones que por monto, frecuencia o características no corresponden al perfil del cliente. Documenta el análisis.

Recomendado: 20 días antes

Para cada operación inusual que califica como preocupante, prepara el formato de Reporte de Operación Preocupante (ROP).

Recomendado: 18 días antes

Confirma que todos los Reportes de Operaciones Inusuales (ROI) y Relevantes (ROIP) del trimestre fueron enviados a la UIF en tiempo.

Recomendado: 15 días antes

Revisa y actualiza tu matriz de riesgos con los datos del trimestre: nuevos productos, zonas geográficas, perfiles de clientes.

Recomendado: 15 días antes

Cruza tu base de clientes contra listas OFAC, UE, ONU y lista de personas bloqueadas de la UIF.

Recomendado: 15 días antes

Prepara el reporte regulatorio R01 con el detalle de la cartera de créditos al cierre del trimestre.

Recomendado: 15 días antes

Prepara el catálogo de operaciones relevantes que superen los umbrales de reporte.

Recomendado: 14 días antes

Si tu SOFOM también capta recursos, prepara el reporte de captación trimestral.

Recomendado: 13 días antes

Asegura que tus reportes cumplan con el formato electrónico requerido (XML o XBRL según la serie R vigente).

Recomendado: 12 días antes

Tu Oficial de Cumplimiento debe revisar y firmar electrónicamente todos los reportes antes del envío.

Recomendado: 10 días antes

Verifica que tus credenciales de acceso al Sistema de Información de Trámites (SITI) estén vigentes. Renueva token si es necesario.

Recomendado: 7 días antes

Sube los archivos XML/XBRL al portal SITI. Espera la validación automática del sistema.

Recomendado: 5 días antes

Si SITI rechaza algún archivo, corrige los errores señalados y vuelve a cargar. Común: formatos de fecha, montos con decimales incorrectos.

Recomendado: 4 días antes

Descarga el acuse de recibo electrónico de la CNBV. Guárdalo junto con copia del reporte enviado.

Recomendado: 3 días antes

Guarda una copia completa del paquete: reportes enviados, acuse de recibo, firma del Oficial de Cumplimiento, y cualquier corrección realizada.

Recomendado: 1 días antes